IA Revoluciona Family Offices: O Futuro da Gestão de Fortuna Está Aqui?

e processos administrativos, para que as equipes possam se concentrar mais no trabalho estratégico”. O relatório descreve essa transição como uma mudança “do conceito à prática”. A mudança não é impulsionada pelo hype em torno da IA generativa, mas pela necessidade de maior precisão e confiabilidade nos relatórios financeiros. Muitos family offices já estão aplicando ferramentas de IA em análise de investimentos, coleta de dados e pesquisa de mídia. A próxima onda, de acordo com os dados, se concentrará no gerenciamento de riscos e sistemas internos de conhecimento que fornecem aos executivos acesso mais rápido a contexto e insights. As descobertas indicam que os family offices, como todas as empresas, estão cruzando um limite na adoção de IA. O que antes era considerado um experimento agora está se tornando parte dos processos diários. Escritórios que antes dependiam de planilhas estão migrando para sistemas integrados que podem coletar e interpretar informações automaticamente. Uma parcela significativa dos entrevistados já usa IA para relatórios de investimentos e análise de títulos. Essas ferramentas limpam e estruturam dados de vários custodiantes e gestores, uma tarefa que antes exigia entrada manual e verificação constante. À medida que a precisão melhora, a velocidade da decisão também aumenta. Um diretor de family office entrevistado observou que até mesmo organizações tradicionalmente conservadoras agora reconhecem o ritmo da mudança: “Os family offices tendem a ser os últimos a adotar a tecnologia, mas até mesmo os tradicionais reconhecem que os modelos de linguagem grandes e a IA generativa terão um impacto significativo muito mais rápido do que perceberam”. Muitos esperam que os modelos de linguagem grandes e outras formas de IA afetem as operações “muito mais rápido do que perceberam”. A primeira fase de adoção permanece prática. Os escritórios estão usando IA para reduzir o trabalho administrativo repetitivo e criar bases de dados confiáveis. No entanto, esse trabalho de base está preparando-os para aplicações mais avançadas. Muitos provedores de tecnologia de family office existentes também estão incorporando recursos de IA diretamente em suas plataformas. A Masttro anunciou na semana passada sua oferta agentic que permite que os family offices consultem e reconciliem dados de patrimônio em linguagem natural. A Eton Solutions lançou ferramentas de IA para automatizar a reconciliação, relatórios e fluxos de trabalho administrativos em sua plataforma. Na Europa, a Flanks recentemente levantou novo capital para expandir seu mecanismo de agregação de dados baseado em IA, enquanto o Apex Group apresentou uma plataforma de wealthtech com tecnologia de IA projetada para simplificar a integração e relatórios de investidores. Nos Estados Unidos, a Asseta também intensificou seus recursos de IA, pois visa substituir ferramentas fragmentadas de contabilidade e relatórios dentro dos family offices. A tese em todas essas plataformas seria que, quando as informações são estruturadas corretamente, os sistemas de IA podem começar a analisar padrões em classes de ativos, rastrear anomalias de desempenho e identificar riscos emergentes. Em vez de substituir analistas, esses sistemas aumentam o julgamento humano, melhorando a visibilidade. Além dos provedores de tecnologia tradicionais lançando seus recursos de IA, também há centenas de startups tentando entrar nesse espaço com soluções de análise de investimentos, muitas delas até mesmo vibecoded. Todo esse ruído adicional pode definitivamente dificultar a escolha dos provedores certos para os clientes. A eficiência operacional se tornou uma questão estratégica. O relatório identifica relatórios manuais como um dos principais riscos operacionais enfrentados pelos family offices. Dados imprecisos ou reconciliações atrasadas podem distorcer a supervisão e governança de investimentos. A automação habilitada para IA está começando a resolver esse problema. Os escritórios relatam ciclos de relatórios mais rápidos, menos erros de reconciliação e maior transparência em suas estruturas. Muitos esperam que a automação reduza a necessidade de grandes equipes de contabilidade ou administrativas, permitindo que os recursos sejam direcionados para análise de investimentos e planejamento estratégico. Um diretor financeiro entrevistado para o estudo descreveu a mudança como profunda, observando que a IA “mudará a forma como fazemos quase tudo”. A declaração reflete uma crescente compreensão de que a automação não se limita à entrada de dados. Ela também pode auxiliar na classificação de documentos, rastreamento de conformidade e atribuição de desempenho, reduzindo o atrito em toda a organização. Escritórios menores geralmente não têm a escala para desenvolver soluções internas, por isso muitos dependem de family offices múltiplos ou provedores terceirizados que podem distribuir os custos da tecnologia entre vários clientes. Esse modelo permitiu que ferramentas sofisticadas que antes eram reservadas para grandes instituições alcançassem um segmento mais amplo do mercado. Pesquisas independentes ressaltam a escala dos ganhos potenciais de eficiência. Uma análise recente da McKinsey descobriu que as primeiras implementações de agentes de IA aceleraram os cronogramas dos projetos em 40 a 50% e reduziram os custos em mais de 40%. Em um caso, um banco universal construiu uma “fábrica de agentes de modernização” onde uma equipe de 100 agentes de IA, supervisionados por cinco humanos, gerenciou todo o ciclo de vida de modernização de software — reduzindo o tempo e os custos de mão de obra em mais da metade. A McKinsey estima que o uso inicial de agentes pode gerar melhorias de produtividade de três a cinco por cento no nível da empresa, subindo para dez por cento à medida que os fluxos de trabalho de vários agentes amadurecem. À medida que esses sistemas amadurecem, o gerenciamento de riscos está se tornando uma aplicação central. Os escritórios estão começando a usar a IA para sinalizar inconsistências, modelar cenários e testar portfólios contra múltiplos resultados. A tecnologia está gradualmente transformando o family office em um ambiente de informação conectado, onde relatórios, riscos e governança são alinhados dentro do mesmo quadro. Atualmente, as aplicações mais comuns para IA generativa são relatórios de investimentos, agregação de pesquisa e análise de texto. Os escritórios usam ferramentas de IA para monitorar o sentimento da mídia, resumir comentários de analistas e filtrar informações relevantes para participações específicas. Olhando para o futuro, as aplicações mais desejadas são gerenciamento de riscos, seleção de gestores e gerenciamento de conhecimento interno. Os executivos veem potencial para a IA consolidar informações fragmentadas, como memorandos de investimento, contratos e correspondências, em um único ambiente pesquisável. Isso permitiria uma tomada de decisão mais rápida e reduziria a perda de memória institucional quando a equipe principal mudar. A IA generativa também está começando a auxiliar na elaboração de documentos internos, na preparação de resumos trimestrais e na identificação de atividades incomuns em dados não estruturados. Essas funções economizam tempo, mas também melhoram a consistência, aplicando a mesma estrutura analítica em grandes volumes de material. Uma estrutura complementar da McKinsey descreve três estágios de progressão: agentes que auxiliam indivíduos (“trabalho agentivo”), agentes que automatizam fluxos de trabalho estruturados e sistemas nativos de agentes que coordenam processos de ponta a ponta sob supervisão humana. A empresa recomenda que as organizações estabeleçam uma “fábrica de agentes” para codificar padrões, governança e monitoramento de desempenho à medida que esses sistemas escalam. Para os family offices, estruturas semelhantes podem garantir que o acesso aos dados, a auditabilidade e a responsabilidade sejam integrados desde o início, evitando a proliferação descontrolada de ferramentas à medida que a experimentação cresce. Os padrões de adoção variam. Os escritórios liderados por executivos com experiência em tecnologia ou investimento de risco estão se movendo mais rápido. Outros estão observando os primeiros adotantes antes de decidir até que ponto integrar a IA em fluxos de trabalho sensíveis. Em toda a amostra, a direção é clara: a IA está mudando da experimentação para a infraestrutura incorporada. O relatório conclui que a IA provavelmente remodelará o emprego dentro do setor, não substituindo as pessoas diretamente, mas mudando as habilidades necessárias. Alfabetização de dados, integração de sistemas e interpretação estratégica estão surgindo como competências essenciais para a próxima geração de profissionais de family office. O North America Family Office Report 2025 captura uma mudança estrutural na forma como as operações de patrimônio privado usam a tecnologia. Inteligência artificial e automação não são mais projetos paralelos; estão se tornando essenciais para a forma como as informações são processadas e entendidas. Para muitos escritórios, o desafio agora é a governança. Isso inclui decidir quem supervisiona os sistemas baseados em IA, como a integridade dos dados é mantida e quais salvaguardas estão em vigor. O relatório sugere que a transparência e a auditabilidade se tornarão tão importantes quanto o desempenho ao avaliar novas ferramentas. A tecnologia sempre seguiu o capital, mas as descobertas deste ano indicam que o capital agora também está seguindo a tecnologia. À medida que a IA se torna mais integrada ao gerenciamento de portfólio e à supervisão operacional, o modelo de family office está evoluindo de uma coleção de funções discretas para uma rede de informações conectada. A transformação é gradual, mas inconfundível. A inteligência artificial não é mais uma consideração futura. Já faz parte de como o family office moderno vê seu mundo.