Cartões-Presente: A Porta de Entrada para um Esquema Bilionário de Lavagem de Dinheiro que Envolve a China

Investigadores revelam como cartões-presente se tornaram a espinha dorsal de uma rede criminosa que move dinheiro americano para a China, usando tecnologia e varejo.

Os cartões-presente, produtos financeiros comuns no varejo americano, transformaram-se na base de uma economia criminosa bilionária, segundo investigadores, que desvia dinheiro dos EUA para a China. Agentes da Homeland Security Investigations (HSI) afirmam que grupos criminosos organizados chineses construíram uma rede de lavagem de dinheiro que utiliza varejistas americanos, carteiras digitais e criptomoedas para roubar e exportar recursos financeiros. Operadores nos EUA esvaziam cartões-presente comprometidos, adquirem bens de alto valor, como iPhones e laptops, e os enviam para a China, onde são revendidos com lucro. Os lucros são então convertidos em moeda digital e canalizados através de plataformas de pagamento chinesas, criando o que os investigadores descrevem como um duto oculto de capital americano deixando o país. "O objetivo final é sacar dinheiro roubado de fraudes ou outras atividades criminosas", disse Adam Parks, agente especial assistente encarregado da Homeland Security Investigations. "Quando você fala sobre a China, a relação comercial lhes dá a saída perfeita." A operação da HSI, conhecida como Projeto Red Hook, expôs uma rede de organizações baseadas na China que usam dados de cartões roubados e carteiras digitais para transformar os gastos diários dos consumidores americanos em uma fonte de receita. Parks afirmou que a agência identificou mais de US$ 1 bilhão em perdas por fraude nos últimos dois anos, ligadas aos grupos. Criminosos

compram números de cartões roubados em massa através do aplicativo WeChat da Tencent Holdings Ltd., pagam com criptomoedas e carregam os saldos em carteiras digitais. Equipes nos EUA usam essas carteiras para comprar eletrônicos e outros produtos de alta demanda que podem ser vendidos por duas ou três vezes seu valor na China. "O sistema opera com a eficiência de uma cadeia de suprimentos", disse Dariush Vollenweider, um agente sênior da Homeland Security que ajuda a supervisionar a investigação. "Você tem os tomadores, os manipuladores, os colocadores, os resgatadores, os apoiadores. No momento em que um consumidor carrega dinheiro em um cartão, esse saldo já se foi." Os investigadores afirmam que as mesmas redes também operam golpes em larga escala por mensagens de texto que alimentam as operações de drenagem de cartões. Mensagens que se passam por avisos de pedágio, taxas postais ou avisos de entrega direcionam os destinatários para sites de pagamento falsos. As vítimas que inserem suas informações fornecem os dados usados para roubar fundos. Parks afirmou que criminosos na China monitoram os sites falsificados em tempo real, carregam os detalhes dos cartões das vítimas em carteiras digitais e fazem compras nos EUA através de telefones que controlam. Os investigadores também identificaram o que são conhecidos como SIM farms – salas cheias de dispositivos que podem enviar milhares de mensagens de texto de uma vez, alternando entre cartões SIM de telefones celulares. As configurações são usadas para enviar mensagens de phishing em massa, incluindo algumas operadas de dentro dos EUA. Em New Hampshire, três cidadãos chineses foram condenados a dois a cinco anos de prisão federal por conspiração para cometer fraude eletrônica, depois que agentes encontraram um depósito repleto de produtos Apple comprados com cartões-presente eletrônicos roubados. Na Flórida, outro cidadão chinês foi condenado a 33 meses de prisão federal por posse de dispositivos de acesso não autorizado, depois que agentes encontraram mais de 6.000 cartões-presente alterados ligados a um esquema de fraude varejista em todo o país. Em setembro, agentes federais desmantelaram uma rede secreta perto das Nações Unidas em Nova York que continha mais de 300 servidores SIM e 100.000 cartões SIM, de acordo com o Secret Service. No início, os investigadores estavam preocupados que o equipamento estivesse conectado a uma possível ameaça contra o presidente Donald Trump, que estava indo para Nova York para falar na ONU, mas mais tarde foram ligados ao esquema financeiro de longa data. Para instituições financeiras e varejistas, a ameaça reside em quão comum ela parece. Cartões-presente ficam ao lado dos caixas. As transações fluem por processadores familiares. As perdas são espalhadas por milhares de pequenas compras, muitas vezes despercebidas até que os padrões surjam. "Parece pequeno até você somar", disse Vollenweider. "Toda vez que alguém carrega dinheiro em um cartão comprometido, uma parte desse dinheiro deixa o país. Multiplique isso por milhões de transações e você começa a ver com o que estamos lidando." — Myles Miller / Bloomberg News

📝 Sobre este conteúdo Esta matéria foi adaptada e reescrita pela equipe editorial do TudoAquiUSA com base em reportagem publicada em Bostonherald . O texto foi modificado para melhor atender nosso público, mantendo a precisão factual. Veja o artigo original aqui.